우리은행, 투자상품 전문가 포트폴리오 출시

[서울=뉴시스] 이정필 기자 = 우리은행은 투자상품 전문가 포트폴리오 서비스를 선보인다고 2일 밝혔다.

우리은행에 따르면 해당 서비스는 자체 개발한 투자상품 평가모델인 와이즈(WISE·Woori Investment-Product Scoring Entity)를 기반으로 한다. 와이즈는 투자상품의 과거 단순 수익률에만 의존하지 않고 앞으로 기대되는 ▲수익성 ▲안정성 ▲효율성 등을 종합적으로 고려해 200여개의 투자상품을 선정한다.

이를 바탕으로 약 60만번에 이르는 시뮬레이션을 통해 보다 낮은 위험과 안정적 기대수익률을 갖춘 표준화된 유형별 포트폴리오를 제안한다.

이 서비스에 탑재되는 상품은 분기별 최소 1회 이상 시황을 분석한 결과를 반영한다. 우리은행은 ▲글로벌 경제와 금융시장 전망 ▲신용 및 지정학 리스크 등을 실시간으로 모니터링해 투자자가 선택한 포트폴리오의 성과를 검증하고, 분기마다 포트폴리오 리밸런싱을 안내한다.

이번 서비스는 우리원(WON)뱅킹→상품가입→펀드→전문가 포트폴리오에서 가입할 수 있다.

우리은행 관계자는 "이번에 선보이는 전문가 포트폴리오 서비스는 고위험 상품 비중을 낮추고 안정적인 투자수익률을 기대할 수 있도록 설계했다"며 "장기적 안목으로 자산 배분을 추구하는 해당 서비스는 고객에게 안정적인 투자 경험을 제공할 것"이라고 설명했다.


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