KB證 "중개형 ISA 계좌 통한 절세투자 증가"

신규 이용자 대상 '세전 연 5% 특판RP' 제공

KB증권 중계형 개인종합자산관리계좌(ISA). (사진=KB증권 제공) [email protected] *재판매 및 DB 금지

[서울=뉴시스] 박주연 기자 = KB증권은 "개인종합자산관리계좌(ISA) 계좌 절세 혜택을 적극적으로 활용하는 투자자들이 늘고 있다"고 5일 밝혔다.

최근 투자중개형 ISA 잔고가 가파르게 증가하고 있다. 금융투자협회에 따르면 지난 6월말 기준 중개형 ISA에는 이용자 448만명, 14조4000억원이 모였다. 지난해 말에 비해 이용자 수는 15%, 잔고는 54%가 각각 증가했다.

중개형 ISA 인기의 배경은 강력한 절세 혜택이다.

중개형 ISA는 하나의 계좌에서 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 절세 계좌다. 중개형 ISA 안에서 투자하는 상품의 이자 및 배당소득에 대해 최대 200만원(서민형의 경우 400만원)까지 비과세 혜택을 받을 수 있다.

또 계좌 내에서 주식투자로 발생한 손실을 채권 이자수익이나 해외투자펀드로부터 발생한 수익과 상계할 수 있어 전략적으로 잘 활용한다면 절세 효과를 극대화할 수 있다.

KB증권이 자사 중개형 ISA 이용자들의 투자 현황을 분석한 결과 지난 6월말 기준 주식이(41%) 가장 많은 비중을 차지했다. 뒤를 이어 해외투자 상장지수펀드(ETF)(19%), 채권 및 환매조건부채권(RP)(15%)순이었다.

삼성전자(우선주), 맥쿼리인프라 등 배당 비중이 높은 종목이 상위권을 차지했다. 해외투자 ETF 중에서는 TIGER미국S&P500, TIGER미국배당다우존스, TIGER미국나스닥100 등  미국 지수를 추종하는 상품들이 상위권에 이름을 올렸다.

KB증권 관계자는 "최근 중개형 ISA에 대한 관심이 높아지면서 배당주, 해외투자 ETF·펀드 등을 중개형 ISA를 통해 투자하여 절세 효과를 극대화 하려는 스마트한 투자자들이 증가하고 있다"며 "절세를 위해 ISA를 개설했다면 채권이나 RP 등 금리형 상품을 통해 절세 혜택을 경험 한 후 좀 더 다양한 자산으로 투자 범위를 확대하는 것도 효과적인 투자 방법"이라고 조언했다.

KB증권은 중개형 ISA를 처음 시작하는 투자자들을 위해 'KB증권 중개형 ISA 전용 세전 연 5% 특판RP(180일물)'를 제공하고 있다. 1인당 최대 1000만원 한도로 참여 가능하며, 오는 30일까지 KB증권 중개형 ISA 계좌를 신규 개설하거나 타사로부터 중개형 ISA 계좌 이전을 하는 투자자라면 누구나 매수할 수 있다. 이미 KB증권에 중개형 ISA 계좌를 가지고 있는 투자자라 해도 지난 5월31일 기준, 총 납입금액이 100만원 이하라면 매수할 수 있다.

금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금 손실이 발생할 수 있으며, 이는 투자자에게 귀속된다.


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